IKE - globalny ETF (7%)
IKE-globalnePunkt odniesienia. Globalny ETF, 0% podatku przy wypłacie po 60. roku.
Zgromadzony kapitał emerytalny netto
1 107 853 zł
Symulator Symulacja edukacyjna
OKI 2027 - ile kosztuje wybór najnowszego produktu emerytalnego?
Ustaw wpłatę, horyzont i stopę zwrotu GPW. Zobaczysz, jak zmienia się różnica między OKI na polskich aktywach a IKE skupiającym inwestycję w ETF MSCI World. Przy 5% różnica jest dramatyczna, przy 7% niemal znika.
Twoje założenia Wynik aktualizuje się na żywo
942 zł
100 zł 5000 zł
30 lat
540
← przesuń i zobacz, co się stanie
5,0%
Stopa globalna 7% (statystyczny wynik MSCI World)
2% 5% 7% (świat) 9%
Twoja sytuacja
Tyle kosztuje wybór OKI kosztem IKE na bazie MSCI World:
−381 223 zł
To kwota różnicy między sumą zgromadzonych aktywów emerytalnych na IKE oraz OKI w zadanym horyzoncie oszczędzania. Ujemna wartość oznacza, że OKI jest mniej korzystne.
Dla zadanej konfiguracji parametrów, OKI nadrabia, ale wciąż przegrywa z globalnym IKE. Zwolnienie podatkowe nie rekompensuje różnicy w stopie zwrotu.
OKI - polskie aktywa
OKI-polskieZwolnienie działa do limitu. Stopa zwrotu zależy od GPW.
Zgromadzony kapitał emerytalny netto
726 630 zł
Vs IKE-globalne
−381 223 zł
OKI - globalny ETF (7%)
OKI-globalneBrak zwolnienia. Podatek od aktywów od pierwszej złotówki.
Zgromadzony kapitał emerytalny netto
976 441 zł
Vs IKE-globalne
−131 412 zł
Cztery ścieżki w czasie
Wartość netto portfela po hipotetycznej wypłacie w danym roku
IKE-globalne
OKI-polskie
OKI-globalne
Jak czytać: każda linia to jedna ścieżka netto (po podatkach). Im większy kąt rozwarcia między IKE-globalne a OKI-polskie, tym bardziej kosztowny był wybór polskiego rynku.